Om autorisasjonsordningen 1
Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) AFR ble etablert 1. januar AFR er en nasjonal autorisasjonsordning som fremmer og sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos finansielle rådgivere. Målet er å styrke kvaliteten på finansiell rådgivning overfor kunder. 138 finansbedrifter er tilsluttet AFR. Flere enn finansielle rådgivere er autorisert. Ordningen skal ha høy legitimitet og troverdighet hos myndigheter, publikum og i finansbedriftene. 2
Hvem skal autoriseres? Alle som driver med finansiell rådgivning skal autoriseres. Rådgivernes nærmeste leder skal også være autorisert. Definisjon: Med finansiell rådgivning forstås personlig veiledning og anbefalinger knyttet til plassering av kundens finansielle formue. 3
Hvordan autoriseres? For å bli autorisert må man bestå autorisasjonsprøven som er todelt: 1.En kunnskapsprøve 110 spørsmål innenfor 6 fagemner 2.En praktisk prøve Gjennomføring av en rådgivningssamtale 1)Behovsavdekking 2)Løsningspresentasjon Analyse av et etisk dilemma I tillegg må man kunne dokumentere ett års relevant yrkeserfaring. For å beholde autorisasjonen må man oppdatere kompetansen jevnlig og gjennomføre kundemøter i tråd med god rådgivningsskikk. 4
Åpenhet og innsyn På hjemmesiden til AFR: – finnes oversikt over tilsluttede bedrifter – kan kunder søke opp sin rådgiver ved navn og se om vedkommende er autorisert – finnes fagplaner som beskriver kravene til kompetanse, også kravene til siste års oppdateringer AFR ønsker full åpenhet rundt ordningen og å sikre innsyn for kunder, rådgiverne selv, myndigheter, medier og andre. Se: 5
6