Presentasjon lastes. Vennligst vent

Presentasjon lastes. Vennligst vent

Hvitvasking Kostnader/merarbeid /flere meldinger Sikkerhetssjef Ole Jørgen Eiterå SpareBank1 Gruppen AS 14.September 2005.

Liknende presentasjoner


Presentasjon om: "Hvitvasking Kostnader/merarbeid /flere meldinger Sikkerhetssjef Ole Jørgen Eiterå SpareBank1 Gruppen AS 14.September 2005."— Utskrift av presentasjonen:

1 Hvitvasking Kostnader/merarbeid /flere meldinger Sikkerhetssjef Ole Jørgen Eiterå SpareBank1 Gruppen AS 14.September 2005

2 Grunnleggende krav l ”Kjenn din kunde” prinsippet –Krav om godkjent legitimasjon ved etablering av kundeforhold l Rapporteringsplikt til myndighetene –Undersøkelse og rapportering til Økokrim l Krav om etablert internkontrollsystem –Rutiner på antihvitvaskingsopplegget –Opplæring av medarbeidere –Elektronisk overvåkingssystem

3 Egennytte og betenkeligheter –Finansinstitusjonenes egennytte av lovkravene Bedre kunnskap om kunden Økt kontroll Mindre risiko for tap –Finansinstitusjonenes betenkeligheter/risiko Hvor langt går undersøkelsesplikten ? –Økt kompetanse og bedre systemer gir flere oppgaver Tilliten mellom kunden og finansinstitusjonene –Konfidensialitet Undersøkelser Rapportering og oppbevaring av informasjon Økt ressursbruk gir høye kostnader

4 Kostnader for finansnæringen Investering av elektronisk overvåkingssystem ca.50 mill NOK Ca. 1,5 mrd banktransaksjoner pr år Driftsutgifter på systemet pr. år ca. 10 mill NOK Drift/vedlikehold Oppdatering av regler og regelverk Ressursbruk på antihvitvaskingsarbeidet pr.år ca. 40 mill NOK Opplæring av medarbeidere Saksbehandling Oppfølging av løpende saker

5 Samarbeid l Finansnæringen opplever mangelfull koordinering fra myndighetene på innføring av lovverk og oppfølging med midler og ressurser. –FATF- rapporten –Praktisk erfaring –Savner dialog mellom lovmakere, påtalemyndighet og næringen.


Laste ned ppt "Hvitvasking Kostnader/merarbeid /flere meldinger Sikkerhetssjef Ole Jørgen Eiterå SpareBank1 Gruppen AS 14.September 2005."

Liknende presentasjoner


Annonser fra Google