En bærekraftig finansnæring - muligheter og ansvar

Presentasjon om: "En bærekraftig finansnæring - muligheter og ansvar"— Utskrift av presentasjonen:

1 En bærekraftig finansnæring - muligheter og ansvar
Idar Kreutzer Adm. dir i Finans Norge Stockholm, 2. mai 2013

2 Bærekraftutfordringen

3 Verdens ressursutnyttelse er ikke bærekraftig
Today and BAU: The world is on an unsustainable track Kilde: World Business Council for Sustainable Development, Vision 2050 Vision 2050: Around nine billion people live well, and within the limits of the planet

4 The pathway to a sustainable future

5 Redefining strategic framework for business
Increasing complexity of risk Changing consumer behavior Business Evolving framework conditions Rising cost of capital Fluctuating prices and availability of raw materials Source: World Business Council for Sustainable Development, Vision 2050 ”Those companies that wait to be forced into action or who see it solely in terms of reputation management or CSR, will do too little too late and may not even survive.” Paul Polman, CEO Unilever

6 Muligheter for finansnæringen
Betydelig investeringsbehov Forventet investeringbehov for urban infrastruktur til 2030 (US$ 1000 milliarder) Mange muligheter Systemplanlegging Vann Teknologi In India alone some experts believe that 400 million people will move from rural to urban areas over the next 40 years—urbanization on a scale that took 1,000 years to happen in Europe. This pattern is going to be repeated all over the world. This means the expansion of urban areas – which presents significant opportunities for building and maintaining cities. Around US$ 40 trillion will be needed for investment in urban infrastructure worldwide by 2030 (according to Deutsche Bank) of which 22 billion alone will be required for water infrastructure alone, cities present a hot-bed of opportunity for most sectors – cement, mobility, water, technology, finance and so on. Infrastruktor Bygninger Finansiering

7 Kapitalmarkedene påvirkes
Meld. St. 15 (2010–2011) : Forvaltningen av Statens pensjonsfond i omtale av den såkalte Mercer-rapporten Mercer identifiserer tre underliggende faktorer som representerer risiko for investorer: ”teknologisk omforming, fysiske skadevirkninger av global oppvarming og politikktiltak” (TIP-faktorene) . ”Mercer mener at disse risikofaktorene etter hvert vil bli priset i kapitalmarkedet på lik linje med mer tradisjonelle risikofaktorer, som for eksempel terminpremien og aksjerisikopremien. I så fall er det rimelig å anta at ulike aktivaklasser vil ha ulik eksponering mot disse faktorene. Mercer analyserer på denne bakgrunn hvordan klimaendringer kan påvirke ulike investeringer.”

8 Mercer-rapporten oppsummert:
Effekten av klimaendringene på lang sikt: Global oppvarming vil føre til økt usikkerhet rundt forventet avkastning. Investorer anbefales å følge utviklingen nøye og ta hensyn til risikoen i utformingen av aktivaallokeringen, og eventuelt øke eksponeringen mot visse aktivaklasser som kan dra fordel av TIP-faktorene og/eller beskytter mot nedsiderisiko. Videre anbefales dialog med myndigheter, selskaper og forvaltere for om mulig å dempe usikkerheten på sikt.

9 Varmere, våtere og villere vær
slår ut bl.a. slik: Bank: Klimajustert risikoforståelse nødvendig (areal-utnyttelse, panteverdi, påvirkning på bygningsmassen, nye myndighetskrav, sårbare bransjer etc.) Liv- og pensjon: Klimaendringene kan få helsemessige konsekvenser og virkning for sykdoms- og uføreproblematikk Skade: Klimaendringene slår direkte ut i skadetallene og har konsekvensene for risikoforståelse, prising etc.

10 Klimaspørsmål løses ikke isolert
Miljø Samfunn Bærekraftig verdiskaping Økonomi

11 Fra pionér til premissleverandør
Hedgefond: Belair Emerging Markets Storebrand Principle Funds SRI for Storebrand Livsforsikring Styrket klima-analyse Konsernstandard Storebrand/ Scudder Environmental Value Fund Storebrand Aktivt eierskap ekstern forvaltning Storebrand Global SRI Mikro- finansiering 1995 1997 1999 2001 2003 2005 2007 2009 2011 Internasjonalt World Business Council for Sustainable Development UN Global Compact + Global Reporting Initiative (GRI) Statens Pensjonsfond etiske retningslinjer UN Principles for Responsible Investments

12 Strong growth in sustainable AuM
UN PRI The 6 principles We will incorporate ESG issues into investment analysis and decision-making processes. We will be active owners and incorporate ESG issues into our ownership policies and We will seek appropriate disclosure on ESG issues by the entities in which we invest. We will promote acceptance and implementation of the Principles within the investment industry. We will work together to enhance our effectiveness in implementing the Principles. We will each report on our activities and progress towards implementing the Principles.

13

14 The ”CalPERS effect”

15 Investing for change in clean technology

16 Kilde: Edelman trustbarometer 2012
Tilliten til bank og finansnæringen er lavere i 2012 enn i 2011 – globalt. Tilliten til banker er markant lavere i 2012 sammenlignet med 2008, differanse på 16%.

17 Næringslivets fremtidige vinnere er de som i strategien for sin kjernevirksomhet forener globale samfunns- og miljømessige utfordringer med egen lønnsom vekst

18 Finans Norge gratulerer SWESIF med 10-års jubileet!