Innhold i investeringsporteføljene Innskuddspensjon med investeringsvalg Alternativer: Åpen fondsmeny Banksparing.

Presentasjon om: "Innhold i investeringsporteføljene Innskuddspensjon med investeringsvalg Alternativer: Åpen fondsmeny Banksparing."— Utskrift av presentasjonen:

1 Innhold i investeringsporteføljene Innskuddspensjon med investeringsvalg Alternativer: Åpen fondsmeny Banksparing

2 Investeringsvalg - porteføljer ForsiktigModerat Offensiv100 % aksjer Porteføljene har symmetrisk sammensetning av aksjer og renter.

3 Aktivt investeringsvalg - aksjer Sammensetningen av aksjefond er den samme for alle investeringsporteføljene. Norge ODIN Norge10 % Danske Invest Norske Aksjer 10 % Globalt Clearbridge Aggr Growth 10 % Legg Mason Clearbridge Value 15 % Wells Fargo All Cap Growth10 % Schroder Euro. Opportunities10 % Delphi Europa 5 % Invesco Japan Eq. Advantage 10 % GLG Japan Core Alpha 5 % DNB Miljøinvest 5 % Carnegie Medical 5 % DNB Nordic Technology 5 % Regionfordeling for aksjerAksjefond i porteføljen

4 Aktivt investeringsvalg - renter Sammensetningen av rentefond er den samme for alle investeringsporteføljene. Norge Alfred Berg Pengemarked30 % Alfred Berg Obligasjon 50 % Globalt Wells Fargo Global Opport.10 % KLP Obligasjon Global 10 % Regionfordeling for renterRentefond i porteføljen

5 AktivaForsiktig 25 % aksjer Moderat 50 % aksjer Offensiv 75 % aksjer 100 % aksjer Alfred Berg Pengemarked22,5 %15 %7,5 %0 % Alfred Berg Obligasjon37,5 %25 %12,5 %0 % KLP Global Obligasjon7,5 %5 %2,5 %0 % Wells Fargo Global Opportunity7,5 %5 %2,5 %0 % Renteandel75 %50 %25 %0 % ODIN Norge2,5 %5 %7,5 %10 % Danske Invest Norske Aksjer2,5 %5 %7,5 %10 % Delphi Europa1,25 %2,5 %3,75 %5 % Schroder European Opportunities2,5 %5 %7,5 %10 % Clearbridge Aggr Growth2,5 %5 %7,5 %10 % Legg Mason Clearbridge Value3,75 %7,5 %11,25 %15 % Wells Fargo All Cap Growth2,5 %5 %7,5 %10 % Invesco Japanese Equity Advantage2,5 %5 %7,5 %10 % GLG Japan Core Alpha1,25 %2,5 %3,75 %5 % DNB Miljøinvest1,25 %2,5 %3,75 %5 % Carnegie Medical1,25 %2,5 %3,75 %5 % DNB Nordic Technology1,25 %2,5 %3,75 %5 % Aksjeandel25 %50 %75 %100 % Totalt:100 % Fondssammensetningen vil endres over tid, men forholdet mellom renter og aksjer vil holdes stabilt.

6 Presentasjon av aksjefondene i aktive porteføljer Oppdatert 27.11.14

7 Danske Invest Norske Aksjer Lars Erik Moen og Håkon Søderstrøm Lars Erik er Siviløkonom og MBA med 16 års erfaring fra bransjen. Håkon er autorisert porteføljeforvalter og har 31 års erfaring fra bransjen. Sammen utgjør de et av Norges mest suksessfulle forvaltningsteam som har vist god konsistens i en årrekke. 9,7 % 9,5 % 9,2 % 6,5 % 4,9 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Danske Invest får vi tilgang til en balansert portefølje av norske aksjer. Fondet er aktivt forvaltet og har store frihetsgrader. Region:Norge Fondets startdato:29. november 2006 Referanseindeks:OSEFX 30.09.14

8 9,4 % 8,1 % 5,9 % 4,8 % ODIN Norge Jarle Sjo Jarle har en Master of Science i finans og har mange års erfaring med portefølje- forvaltning og aksjeanalyse, med spesielt fokus på shipping- og offshoresektoren. Innenfor disse sektorene er Jarle en anerkjent ekspert og regelmessig sitert i den norske finanspressen Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom ODIN Norge får vi tilgang til en konsentrert portefølje av norske aksjer. Fondet er aktivt forvaltet og har store frihetsgrader. Region:Norge Fondets startdato:26. juni 1992 Referanseindeks:OSEFX 31.10.14

9 Clearbridge Aggressive Growth 8,1 % 5,6 % 5,3 % 5,2 % 4,7 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Fondet investerer i selskaper som kjennetegnes av høy strukturell vekst og innovative vekstmodeller med fokus på verdsettelse Region:USA Fondets startdato:24. oktober 1983 Referanseindeks:Russell 3000 Growth 31.10.14 Richard Freeman og Evan Bauman Richard Freeman har vært i bransjen siden 1976 og har ledet fondet siden oppstart. Freeman har en MBA i finans fra New York University. Evan Bauman har jobbet som analytiker og forvalter siden 1996, og har co-forvaltet fondet siden 2009. Begge har lang erfaring med verdsettelse og investering i vekstselskaper.

10 Legg Mason Clearbridge Value Sam Peters Sam overtok fondet etter Bill Miller som fremdeles leder Legg Mason Capital Management. Sam kom til Legg Mason i 2005 og har forvaltet fondet sammen med Bill Miller de siste årene. Sam nyter høy anerkjennelse i finansmiljøet og har 20 års erfaring som forvalter og analytiker i det amerikanske markedet. 4,1 % 4,0 % 3,0 % 2,9 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Legg Mason Clearbridge Value får vi tilgang til en svært konsentrert og gjennomanalysert portefølje av amerikanske verdiaksjer. Region:USA Fondets startdato:23. mars 1998 Referanseindeks:S&P 500 TR 31.10.14

11 4,4 % 3,1 % 2,5 % 2,1 % 2,0 % Wells Fargo All Cap Growth Thomas Ognar Thomas har jobbet som forvalter med tilsvarende forvaltnings- strategier siden 1998. Han kom til Wells Fargo i 2005. Thomas har en Master i finans fra Universitet i Wisconsin og innehar tittelen CFA. Thomas har 18 års erfaring fra bransjen. Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Wells Fargo All Cap Growth får vi tilgang til en svært diversifisert portefølje av amerikanske vekstaksjer. Region:USA Fondets startdato:2. mai 2008 Referanseindeks:Russel 3000 Growth 31.10.14

12 3,7 % 3,3 % 3,1 % 2,9 % 2,8 % Schroders European Opportunities Steve Cordell Steve har totalt 15 års erfaring som forvalter, blant annet som forvalter av HSBCs Pan Europe Eq. Fund. Steve har forvaltet dette fondet siden 2002, først under navnet Cazenove Pan-Europe, deretter som Schroders European Opport. etter at Schroders overtok Cazenove i 2014 Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Schroder European Opportunities får vi tilgang til en portefølje av mellomstore og store selskaper i Europa forvaltet av en av Europas mest anerkjente forvaltere. Region:Europa Fondets startdato:2. januar 2003 Referanseindeks:FTSE World Europe 31.10.14

13 Delphi Europa Espen Furnes Furnes har arbeidet som forvalter i Delphi siden 1999 (som analytiker siden 1996). Med seg har han et bredere forvalterteam med tilsvarende lang erfaring. 5,3 % 4,7 % 4,4 % 4,3 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Delphi Europa får vi tilgang til en ambisiøs aktiv forvalter i det europeiske markedet som vi har stor tro på skal gi bedre avkastning enn markedet fremover. Region:Europa Fondets startdato:8. mars 1999 Referanseindeks:MSCI Europe 31.10.14

14 GLG Japan Core Alpha Stephen Harker Stephen har 30 års forvalter- erfaring fra Japan. Han leder et team på tre personer med tilsvarende aksjemarkedserfaring fra Japan. Teamet har mottatt en rekke utmerkelser i senere tid. 6,9 % 5,4 % 5,0 % 4,6 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom GLG Japan Core Alpha får vi tilgang til en konsentrert portefølje av store, likvide japanske selskaper forvaltet av et team med lang erfaring fra det japanske aksjemarkedet. Region:Japan Fondets startdato:7. april 2007 Referanseindeks:Topix 31.10.14

15 Invesco Japanese Eq. Advantage Tadao Minaguchi Minaguchi har 17 års erfaring fra det japanske aksjemarkedet. Han er helt indeksuavhengig med fokus på kvalitet og fri kontantstrøm i seleksjonsprosessen. 4,9 % 4,6 % 4,3 % 4,2 % 4,0 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Invesco Japanese Equity Advantage får vi tilgang til en konsentrert portefølje av japanske kvalitetselskaper forvaltet av et team med lang erfaring fra det japanske aksjemarkedet. Region:Japan Fondets startdato:31. mai 2006 Referanseindeks:TOPIX 31.10.14

16 6,7 % 5,3 % 5,0 % 4,5 % 4,4 % DNB Nordic Technology Anders Tandberg-Johansen og Sverre Bergland Anders og Sverre har lang erfaring som forvaltere av teknologisektoren og har god risikoforståelse på selskaps- og aksjenivå. Med seg har de et bredere investeringsteam med tilsvarende lang erfaring. Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Nordic Tech. får vi tilgang til selskaper innen teknologisektoren, som vi tror skal gjøre det bedre enn markedet generelt fremover. Selv om hovedfokus er Norden, handler fondet globalt. Sektor:Teknologi Fondets startdato:6. august 2001 Referanseindeks:Alfred Berg TMT Nordic 31.10.14

17 DNB Miljøinvest Jon Sigurdsen Jon har 13 års erfaring fra finansbransjen, hvorav de siste 4 som porteføljeforvalter for Miljøinvest. Jon startet sin karriere i Nordea Securities hvor han var aksjeanalytiker med ansvar for sektorene IT, telekom og media. Han har en BA i Business fra Liverpool John Moores University. 6,9 % 6,6 % 5,2 % 5,1 % 4,7 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Miljøinvest får vi tilgang til selskaper som benytter ny teknologi for å generere og bruke renere energi, som vi tror skal gjøre det bedre enn markedet generelt fremover. Sektor:Miljøteknologi Fondets startdato:6. november 1989 Referanseindeks:NEX Wilderhill New Ener 31.10.14

18 Carnegie Medical Angelica Fatouros Angelica har arbeidet som forvalter i Carnegie siden 2006 (som analytiker siden 2003) og har fra før lang erfaring innen farmasi-, helse- og bioteknologisektoren. Hun har en mastergrad innen biokjemi og en doktorgrad innen farmasi. 7,7 % 5,3 % 5,2 % 4,4 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Gjennom Carnegie Medical får vi tilgang til de største globale selskapene innenfor farmasi- sektoren som vi har stor tro på skal gi bedre avkastning enn det generelle markedet fremover. Sektor:Farmasi Fondets startdato:27. september 1999 Referanseindeks:MSCI World Healthcare 31.10.14

19 Presentasjon av rentefondene Oppdatert 27.11.14

20 4,3 % 3,8 % 3,1 % 3,0 % Alfred Berg Pengemarked Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Fondet investerer i obligasjoner og pengemarkeds -instrumenter som er utstedt eller garantert av stat, kommuner, fylkeskommuner eller finansinstitusjoner. Region:Norge Fondets startdato:20. juli 1994 Referanseindeks:ST1X 31.10.14 Morten Steinsland er hovedansvarlig for Alfred Bergs rente- og obligasjonsforvaltning. Morten er siviløkonom fra NHH og 25 års obligasjonsveteran. Han har 14 års porteføljeerfaring, hvorav 5 år som visepresident og leder av renteinvesteringer i DNB Asset Management i New York, samt 3 år som leder for globale renteinvesteringer i DNB Asset Management.

21 Alfred Berg Obligasjon 6,8 % 6,1 % 5,3 % 3,1 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Fondet investerer i obligasjoner og pengemarkeds -instrumenter som er utstedt eller garantert av stat, kommuner, fylkeskommuner eller finansinstitusjoner. Region:Norge Fondets startdato:24. juni 1993 Referanseindeks:ST4X/ST5X 31.10.14 Morten Steinsland er hovedansvarlig for Alfred Bergs rente- og obligasjonsforvaltning. Morten er siviløkonom fra NHH og 25 års obligasjonsveteran. Han har 14 års porteføljeerfaring, hvorav 5 år som visepresident og leder av renteinvesteringer i DNB Asset Management i New York, samt 3 år som leder for globale renteinvesteringer i DNB Asset Management.

22 Wells Fargo Global Opportunity 12,0 % 7,8 % 4,8 % 4,2 % 4,1 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet 5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Investerer i globale obligasjoner med lang løpetid og med god kredittvurdering. Minst 70 % av eksponeringen skal være i obligasjoner med investment grade-rating Region:Global Fondets startdato:29. juni 2012 Referanseindeks:BofA Merrill Lynch Global Broad Market Plus Index 31.10.14 Alex Perrin Alex Perrin har arbeidet som porteføljeforvalter i Wells Fargo siden 1992. Han utgjør en del av et team på fem medlemmer som utgjør strategi- teamet. Hans akademiske bakgrunn er innenfor matematikk og informasjons- teknologi.

23 KLP Obligasjon Global Region:Global Fondets startdato:04. mai 2006 Referanseindeks:ST4X 0,9 % 0,4 % Porteføljeforvalter Kort beskrivelse av fondet5 største investeringer Avkastning Morningstar rating Investerer i globale obligasjoner med lang løpetid og med god kredittvurdering. 31.10.14 Team Siden et indeksfond kun skal følge en gitt indeks, styres handelen av algoritmer som sørger for at fondet i størst mulig grad følger indeksen.

24 Innhold i alternative aktive investeringsvalg Åpen meny

25 Investeringsvalg - Åpen profil ODIN Europa ODIN Finland ODIN Global ODIN Maritim ODIN Norden ODIN Norge ODIN Offshore ODIN Sverige ODIN Emerg. Markets Holberg Norden Holberg Norge Schroder European Eq. Alpha Schroder Greater China Schroder Asian Opportunities Schroder US SMB Japan CoreAlpha Rentefond: ODIN Obligasjon ODIN Kort Obligasjon ODIN Pengemarked Skagen Global Skagen Kon-Tiki Skagen Vekst SB1 Bankkonto SB1 Forsiktig SB1 Moderat SB1 Offensiv SB1 100% aksjer US Advantage